Жаңалық - Пайдалы кеңестер

новость от 20.01.2021

Қандай жағдайда банк шотты бұғаттауға құқылы?
Егер шот иесінің осы банкте несие бойынша мерзімі өткен болса, қандай жағдайда банк шотты бұғаттауға құқылы? Мұндай әрекеттер қаншалықты заңды?
«Төлемдер туралы» заңның 27-бабына сәйкес клиенттің банктік шотына шектеулер шығыс операцияларын тоқтата тұру, мүлікті иеліктен шығаруға уақытша шектеулер, сондай-ақ шоттағы ақшаны алып қою түрінде, тек уәкілетті мемлекеттік органдардың немесе лауазымды адамдардың шешімдері мен өкімдері негізінде енгізілуі мүмкін. Мысалы, салық төлемеген, тергеу жүргізілген, алаяқтық операцияларға күдік келтірілген және т.с.с. Немесе терроризм мен экстремизмді қаржыландырумен байланысты ұйымдар мен жеке тұлғалар туралы Қаржы мониторингі комитетінің мәліметтері бойынша. Бұғаттауды соттар сот актілері негізінде және сот орындаушылары заңмен белгіленген тәртіпте прокурор уәкілеттік берген сот орындаушыларының бұйрықтары негізінде тағайындай алады.
Банктер несие бойынша берешегі болса да, өз клиенттерінің есепшоттарын бұғаттауға құқылы емес.